Controle financeiro empresarial: como e por que você precisa fazer?

Uma organização bem-sucedida se faz através de muitas boas práticas, sendo o controle de finanças empresariais uma das essenciais para qualquer negócio que deseje prosperar diante de um mercado altamente competitivo. Nesse sentido,  uma gestão financeira eficiente é crucial para garantir a sustentabilidade e o crescimento do negócio a longo prazo. 

A partir desta publicação, então, entraremos em mais detalhes sobre o que é controle de finanças empresariais, como ele é realizado, suas vantagens, boas práticas para organizar as finanças e o papel da tecnologia nesse processo.

Índice

1. Controle financeiro empresarial: definição e objetivo
2. Como é feito o controle financeiro de uma empresa?
3. 5 boas práticas para organizar as finanças da sua organização
4. Quais as vantagens do controle financeiro para empresas?
5. Como a tecnologia contribui para o controle de finanças empresariais

1. Controle financeiro empresarial: definição e objetivo 

Por definição, o controle financeiro empresarial se refere ao gerenciamento e monitoramento das atividades financeiras de uma empresa, que podem incluir, por exemplo, o registro e análise de receitas, despesas, investimentos, fluxo de caixa, entre outros aspectos financeiros. 

Sendo assim, o objetivo principal é  muito simples: manter as finanças sob controle. Ao adotar esta prática torna-se possível garantir o uso eficiente dos recursos disponíveis e que a empresa possua uma visão clara de sua saúde financeira.

2. Como é feito o controle financeiro de uma empresa?

Embora o objetivo possa soar simples, o controle financeiro eficiente de uma empresa consiste em várias etapas e processos, que você confere logo abaixo. 

1. Planejamento financeiro

Eficiência e planejamento precisam caminhar juntas para o controle financeiro de uma empresa. É nesta etapa que são definidos os objetivos financeiros da empresa, metas de curto, médio e longo prazo, assim como o orçamento para alcançar essas metas. 

Portanto, o planejamento financeiro é a base para todas as decisões financeiras da empresa e serve como um guia para direcionar as ações futuras.

2. Registro de receitas e despesas

A prática de controle de finanças empresariais requer muitas análises. Para isso, é necessário manter um controle preciso das finanças, que consiste no registro de todas as movimentações financeiras da empresa, tanto as receitas como as despesas. Esses registros podem ser realizados manualmente ou por meio de softwares de gestão financeira, que contribuem para uma maior precisão e organização das informações.

3. Análise dos dados financeiros

Após o registro das receitas e despesas, o próximo passo consiste na análise dos dados financeiros para entender a situação econômica da empresa. Nesta etapa, então, é feita a identificação de tendências, o cálculo de indicadores financeiros (como margem de lucro, retorno sobre investimento, etc) e a comparação dos resultados com as metas estabelecidas no planejamento financeiro.

4. Controle de estoque e fluxo de caixa

O fluxo de caixa é um dos aspectos mais importantes do controle financeiro, já que é nesta etapa que acontece o acompanhamento do dinheiro que entra e sai da empresa em um determinado período. 

Um bom controle de fluxo de caixa permite identificar a disponibilidade de recursos, prever possíveis períodos de dificuldade financeira e tomar decisões para manter a liquidez da empresa.

Já para empresas que trabalham com produtos físicos, um controle de estoque bem gerenciado evita perdas por obsolescência, falta de produtos em momentos cruciais e mantém o capital investido em mercadorias em um nível adequado.

5. Tomada de decisões estratégicas

Por fim, mas não menos importante, todo o controle financeiro tem como objetivo fornecer informações sólidas para a tomada de decisões estratégicas. Com uma visão clara da saúde financeira da empresa, os gestores podem tomar decisões mais fundamentadas, identificar oportunidades de crescimento e traçar planos para o futuro do negócio.

Outras etapas do controle financeiro empresarial são:

3. 5 boas práticas para organizar as finanças da sua organização

Com o conceito de controle de finanças empresariais e suas etapas bem definidas, agora é momento de entender algumas boas práticas, que podem fazer a diferença para o seu negócio. 

Além da necessidade de elaborar um plano de contas detalhado e registrar todas as movimentações financeiras, outras boas dicas para colocar as finanças em ordem consistem em: 

4. Quais as vantagens do controle financeiro para empresas?

Até aqui ficou claro que o controle financeiro empresarial consiste, basicamente, em manter as finanças de uma empresa bem organizadas. Ainda assim, você pode se perguntar: mas, afinal, quais são as vantagens para o dia a dia? 

Sendo assim, separamos alguns benefícios para mostrar o porquê sua empresa deveria implementar o controle financeiro. 

1. Tomada de decisões embasadas

Toda organização, principalmente o departamento financeiro, encara uma grande responsabilidade ao ter que lidar com números sensíveis. Sendo assim, com um controle financeiro sólido, os gestores têm acesso a informações precisas sobre a saúde financeira da empresa, o que permite tomar decisões estratégicas embasadas em dados concretos.as.

2. Prevenção de crises financeiras

Momentos de crise costumam ser imprevisíveis, entretanto, acompanhar regularmente as finanças da empresa ajuda a identificar problemas financeiros em estágios iniciais, evitando crises que poderiam ser irreversíveis para o negócio.

3. Eficiência no uso de recursos

Além de decisões embasadas e a prevenção de crises, o controle financeiro permite uma alocação eficiente de recursos, o que, além de reduzir gastos desnecessários, ajuda a direcionar investimentos para áreas que realmente contribuem para o crescimento da empresa.

4. Atração de investidores

Fechar um grande negócio para a empresa nem sempre é fácil, mas organizações que demonstram um controle financeiro efetivo pode ser um diferencial para investidores, que podem considerar a seriedade  e o compromisso com a saúde financeira da empresa.

5. Como a tecnologia contribui para o controle de finanças empresariais

Já não é de hoje que a tecnologia desempenha um papel fundamental no mundo como um todo. No âmbito empresarial, por exemplo, a inteligência artificial já é uma realidade, sendo o ChatGPT o exemplo mais famoso atualmente, além da presença de assistentes virtuais, chatbots e outras tendências. 

Sendo assim, a tecnologia contribui para o controle de finanças empresariais através de softwares de gestão financeira e ferramentas específicas para análise de dados. 

A Clara, por exemplo, disponibiliza todas as informações necessárias para gerenciar os gastos de sua empresa e de seus colaboradores de maneira simples e em tempo real. 

Escolha a Clara

Sendo assim, a Clara contribui para a eficiência do controle financeiro empresarial das seguintes formas:

• Automatização de processos: tenha um melhor controle, personalização e automatização das suas finanças. Com simplicidade e poucos cliques é fácil visualizar as despesas em um único lugar, tendo assim, uma visão mais clara e abrangente da saúde financeira do seu negócio.

• Armazenamento seguro de dados: nossa plataforma de controle de despesas e cartões de crédito empresariais possuem os mais altos padrões de segurança do mercado, de modo a evitar usos indesejados.

• Análise de dados avançada: todas as transações realizadas na nossa plataforma são codificadas, o que assegura que ninguém poderá fazer mau uso delas. Nenhuma informação sensível relacionada aos seus cartões como PIN, código de segurança ou os 16 dígitos do seu cartão ficam guardadas conosco.

• Facilitação de pagamentos eletrônicos: tanto a plataforma de controle de despesas quanto os cartões de crédito empresariais possuem os mais altos padrões de segurança do mercado, uma vez que todos os cartões Clara, seja Virtual, White ou Black, foram projetados com os mais altos padrões de segurança de TI. 

• Monitoramento em tempo real: com uma plataforma de gerenciamento de gastos você terá toda sua informação em uma única fonte de inteligência de dados, dando-lhe maior controle de transações e análise em tempo real. 

Na Clara tentamos sempre te apoiar, garantindo que todas as operações que você realiza conosco sejam o mais transparente e eficiente possível.