Como identificar falhas em um diagnóstico financeiro?

Assim como acontece com a saúde das pessoas, um bom diagnóstico, preciso e realista, capaz de antever problemas futuros, é fundamental para a resiliência de uma empresa no longo prazo. Por isso, realizar o melhor levantamento possível sobre as condições financeiras de uma organização representa um diferencial competitivo importante.

Além disso, caso o diagnóstico financeiro apresente falhas ou incoerências, é importante identificá-las e corrigi-las rapidamente. Antes de entender como identificar estes problemas, saiba o que é e como avaliar a gestão contábil e monetária das empresas.

Entenda o que é e como fazer um diagnóstico financeiro completo

1. O que é?
2. Qual sua importância?
3. Como fazer?

1. O que é um diagnóstico financeiro?

Trata-se de um mapeamento detalhado de todos os processos financeiros de uma organização. Ele permite identificar todas as entradas de valores, cada uma a seu prazo, assim como apontar todos os custos, diretos e indiretos, de salários e benefícios a contas de água e luz e impostos.

Ele é construído com base em uma análise detalhada, que permite olhar a empresa de cima, identificando todos os processos e rotinas do ponto de vista financeiro.

2. Qual sua importância?

O diagnóstico financeiro funciona como um retrato de momento. Ao dispor, de forma clara e objetiva, a situação da empresa em um determinado momento, ele permite estabelecer comparações com o passado da companhia.

Também facilita identificar gargalos e planejar, com base em informações confiáveis, novas ações ou ajustes de rota. Em outras palavras, permite apontar desperdícios e gastos desnecessários, mapear setores que representam riscos e hábitos que precisam ser modificados a fim de aumentar a competitividade da companhia.

Também identifica se os ativos são:

• Estáveis: Seu valor não oscila demais ao longo do tempo.
• Solventes: Representam mais bens do que riscos.
• Líquidos: Podem ser facilmente convertidos em valores financeiros.
• Rentáveis: Proporcionam lucratividade para as operações.

3. Como fazer?

Existem alguns passos que precisam ser levados em consideração:

1. Análise do balanço: é fundamental para mapear o cenário geral das finanças de uma organização.

2. Leitura detalhada dos relatórios de atividades, de auditoria e de gestão: permite visualizar os detalhes das finanças da empresa, em busca de pontos de atenção.

3. Cálculo do EBITDA, sigla para “lucros antes de juros, impostos, depreciação e amortização”: o indicador permite identificar a capacidade da empresa de gerar caixa executando sua atividade fim.

4. Análise do fundo de maneio e do fundo de caixa: somados, estes dois dados ajudam a avaliar o equilíbrio patrimonial da companhia.

5. Consolidação do diagnóstico, levando em consideração todos os aspectos anteriores: após levantar todos os dados, é possível produzir uma leitura das finanças da organização, avaliando sua solidez e seu desempenho potencial para o futuro.

Agora que ficou clara a importância do diagnóstico financeiro, chegou o momento de entender por que ele pode conter falhas.

4 sinais de falhas no diagnóstico financeiro

1. Processos complexos: o bom diagnóstico depende diretamente do acesso a informações confiáveis. Quando cada setor registra suas próprias despesas de diferentes formas, sem comunicação entre cada área, é certo que o resultado da análise estará comprometido.

2. Dificuldade no acesso a dados: erros na identificação de entradas e despesas podem paralisar operações, no curto prazo. E, no longo prazo, inviabilizam a capacidade da empresa de fazer uma leitura precisa das dificuldades e das vantagens estratégicas da operação.

3. Erros na gestão contábil: o Brasil é desafiador para a gestão de impostos, e mapear as variações nas regras tributárias, em níveis municipal, estadual e federal, faz parte da rotina das empresas. Mas os resultados da análise dos tributos precisam ser convertidos em ações concretas de outros setores da companhia.

4. Dificuldade no acesso ao departamento financeiro: Sem contar com informações transparentes e fáceis de acessar, o setor que zela pela gestão das finanças acaba soterrado por demandas repetitivas e perde a capacidade de realizar diagnósticos detalhados e capazes de contribuir para a evolução da organização.

O controle de despesas é crucial

Todo este processo de apuração de informações e desenvolvimento de análises depende, portanto, do quanto a empresa gera dados confiáveis, sendo que um dos principais gargalos está nos custos mais difíceis de prever e monitorar.

É o caso, por exemplo, dos setores que atuam em atividades externas e precisam de passagens aéreas, hospedagem, locomoção por terra e alimentação.

Quando esta plataforma é interligada a cartões de crédito empresariais internacionais, físicos e digitais, a gestão financeira se torna mais ágil e precisa. E o tempo antes despendido conferindo notas fiscais e comprovantes de alimentação pode ser aplicado em atividades mais estratégicas – como a realização de diagnósticos financeiros precisos.

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